大牛股票配资网站 客户身份识别有误，管理层失职、总经理受罚！包头农村商业银行被警告并罚款83.5万

　　8月1日，中国人民银行内蒙古自治区分行一项处罚信息显示，包头农村商业银行因存在未按规定履行客户身份识别义务、征信异议答复超期等多项违规行为，根据处罚决定，包头农商行被警告并处以83.5万元罚款，同时该行合规风险法务部总经理兼任二级部反洗钱中心总经理刘某强也因未按规定履行客户身份识别义务被处以2.7万元罚款。

　　违反反洗钱和征信规定

　　作为地方性金融机构，包头农商行在业务经营中存在多项违反反洗钱和征信管理规定的行为。一方面，该行未按照《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规的要求，切实履行客户身份识别义务，存在客户身份信息采集不完整、客户身份资料保存不符合规定等问题。

　　管理层失职 总经理受罚

　　包头农商行合规风险法务部总经理兼任二级部反洗钱中心总经理刘某强受到内蒙古人行的单独处罚，反映出其作为管理层在相关业务中的失职。作为分管合规风险和反洗钱工作的高级管理人员，理应全面负责并监督落实相关法律法规和监管要求，但其在客户身份识别等关键环节却疏于管理，没有尽到应尽的职责和义务。